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端午節(jié)前夕，基金行業(yè)又迎來新一家主動注銷基金銷售牌照的代銷機構。

吉林證監(jiān)局官網公告，近期，吉林九臺農村商業(yè)銀行向證監(jiān)會提交了注銷公募基金銷售業(yè)務許可證的申請，證監(jiān)會決定注銷其公募基金銷售資格。吉林九臺農商行也是今年第三家注銷基金銷售牌照的機構。

(資料圖片)

自2020年10月，新頒布的《公開募集證券投資基金銷售機構監(jiān)督管理辦法》開始實施，過往基金銷售機構囤牌照“待價而沽”的現象成為歷史。新規(guī)規(guī)定，基金銷售機構的資格每三年審核一次，并增設了“最近一個會計年度非貨基金銷售日均保有量不得低于5億元”的要求。

自此，行業(yè)開始迎來一輪洗牌，部分業(yè)務難以維繼的小型銷售機構陸續(xù)注銷牌照，退出市場。據不完全統(tǒng)計，截止6月22日，自2021年11月以來注銷基金銷售牌照的機構已經多達17家。

吉林九臺農商行注銷基金銷售牌照

又有基金銷售機構決定退出這一市場。

6月21日，吉林證監(jiān)局發(fā)布《關于注銷吉林九臺農村商業(yè)銀行股份有限公司公募證券投資基金銷售業(yè)務許可證的公告》。

公告中稱，近期，吉林九臺農村商業(yè)銀行股份有限公司向中國證監(jiān)會提交了注銷公募證券投資基金銷售業(yè)務許可證的申請，根據《行政許可法》《證券投資基金法》《公開募集證券投資基金銷售機構監(jiān)督管理辦法》等有關規(guī)定，中國證監(jiān)會決定注銷吉林九臺農村商業(yè)銀行股份有限公司公募證券投資基金銷售業(yè)務許可證。

早在2015年10月19日，吉林九臺農商行就獲批基金銷售資格，成為全國第29家獲批基金銷售牌照的農商行。

公開資料顯示，吉林九臺農商行前身是九臺市農村信用合作聯社。2008年12月，正式改制為東北首家農商銀行。下轄3家分行，90家支行和1個營業(yè)部，全資或控股設立34家村鎮(zhèn)銀行，并發(fā)起設立吉林省首家金融租賃公司。2017年1月12日，在香港聯合交易所主板成功上市，成為繼重慶農商銀行后在香港上市的全國第二家農商銀行。

2022年，吉林九臺農商行實現總營業(yè)收入65.97億元，較2021年增長3.7%；凈利潤由2021年的12.90億元增長29.6%，至2022年的16.72億元。

截止2022年12月31日，吉林九臺農商行總資產為2670.7億元，同比增長14.0%；發(fā)放貸款及墊款凈額為1705.97億元，同比增11.8%，不良貸款率1.98%，同比上升0.1個百分點。

一個月前被部分基金公司終止合作

事實上，吉林九臺農商行注銷基金銷售牌照此前已有征兆。

5月16日，先鋒基金發(fā)布公告稱，公司與吉林九臺農村商業(yè)銀行股份有限公司（以下簡稱“九臺農商行”）協商一致，該行將終止代銷先鋒基金旗下所有公募基金產品。吉林九臺農商行也由此成為年內首家被基金公司終止基金銷售合作的銀行機構。

盡管拿到基金代銷資格已有7年多時間，但吉林九臺農商行的展業(yè)步伐非常緩慢，Wind數據顯示，在先鋒基金終止合作之前，吉林九臺農商行累計代銷的基金公司家數只有2家，隨著先鋒基金終止合作，吉林九臺農商行代銷的基金公司家數僅剩易方達基金1家，代銷易方達基金旗下共39只基金。在42家有基金銷售資格的農商行中排名第35位。

在2018及2021年，吉林九臺農商行也陸續(xù)接到監(jiān)管在基金銷售方面的罰單。

以2021年為例，吉林證監(jiān)局稱，在吉林九臺農商行存在未及時修訂基金銷售業(yè)務相關制度、負責基金銷售業(yè)務的個別管理人員未取得基金從業(yè)資格、基金產品的風險評價結果未通過適當途徑向投資人公開等問題，決定對改行采取責令改正的行政監(jiān)管措施。

多家農商行“落榜”基金銷售百強名單

證監(jiān)會網站顯示，截止6月22日，除了已經注銷基金代銷牌照的吉林九臺農商行，還有包括上海農商行、北京農商行、江蘇張家港農商行在內41家農商行擁有基金銷售資格。

不過，從業(yè)務開展情況上看，截止今年一季度末，僅上海農商行一家能夠進入基金非貨保有規(guī)模百強名單，Wind數據顯示，上海農商行的非貨基金、偏股基金保有規(guī)模分別為95億元、84億元。而進入百強名單的最低門檻是基金非貨規(guī)模保有量達到34億元，這也意味著有40多家農商行的基金非貨保有規(guī)模不足34億元。

談及多數農商行在基金代銷上優(yōu)勢不夠突出時，一位基金公司人士將其原因歸結為兩點：一方面，與全國性商業(yè)銀行相比，農商行自身體量較小，無論是營業(yè)網點還是基金銷售人員都相對較少，以吉林九臺農商行，該銀行的網點主要集中在吉林省，黑龍江省也有少數幾個網點，具有基金銷售人員資質的網點就更少，僅有通化分行、磐石支行、永吉支行等十三個支行網點配置了基金銷售人員；另一方面，與互聯網基金銷售巨頭相比，農商行也沒有線上的流量支持。因此，在基金銷售上很難打開局面。

基金銷售新規(guī)出臺，更是加速淘汰了一批業(yè)務開展困難的銷售機構?！啊豆_募集證券投資基金銷售機構監(jiān)督管理辦法》新規(guī)出臺之后，進一步完善獨立基金銷售機構及其股東準入要求，還對基金銷售業(yè)務許可證設定了3年的有效期，對于未實質開展公募基金銷售業(yè)務，最近一個會計年度非貨幣基金銷售日均保有量低于5億元的銷售機構，將不得繼續(xù)從事基金銷售業(yè)務。這也使得相關機構‘保殼’難度加大。過往幾年，一些基金銷售機構囤牌照待價而沽的‘如意算盤’也隨之落空，一些并不具備專業(yè)性也沒有開展業(yè)務能力的基金銷售機構只能陸續(xù)注銷牌照?！币晃换鸸救耸糠Q。

據基金君不完全統(tǒng)計，自2021年11月以來，累計有17家基金銷售機構注銷牌照，僅今年年初至今就有3家之多。

審核：許聞