近日,由《財富管理》雜志主辦的“2022年度國際私人&家族財富管理”評選結(jié)果揭曉,平安私人銀行憑借在行業(yè)領(lǐng)先的綜合實力及在產(chǎn)品、服務等方面的持續(xù)升級創(chuàng)新,摘得“年度最佳私人銀行”大獎。
《財富管理》雜志評委會表示:“2022年是中國私人銀行業(yè)務誕生的第15年,業(yè)務競爭逐漸進入精細化階段。平安私人銀行依托平安集團“綜合金融+醫(yī)療健康”的‘One Ping An’生態(tài)版圖,將差異化的權(quán)益服務與金融解決方案打通,實現(xiàn)私行能力、服務的升級進階,讓客戶個人、家族、企業(yè)的綜合化需求得到一站式滿足,市場認可度與客戶口碑雙提升。”
產(chǎn)品能力顯鋒芒
私募銷售位居行業(yè)第一梯隊
在平安銀行“五位一體”及智能化銀行3.0 新模式下,平安私人銀行的“開放式產(chǎn)品貨架”和“平安優(yōu)選”品牌廣受矚目。去年12月,平安私人銀行2022年度峰會在海南三亞舉行。作為平安私人銀行在私募公募領(lǐng)域的合作伙伴,橡樹資本、KKR、淡水泉、高毅資產(chǎn)、南方基金、鵬揚基金等機構(gòu)代表到場分享投資錦囊,平安私人銀行的高規(guī)格“朋友圈”和頂級“產(chǎn)品力”一覽無余。
(平安私人銀行2022年度峰會圓桌對話)
在私募產(chǎn)品上,平安私人銀行在全市場2.45萬家私募中層層篩選,精選引入全市場1%的私募,并成為眾多外資管理人在國內(nèi)開展業(yè)務的首選合作機構(gòu)。
2022年,平安私人銀行代銷捷報頻傳,在資管老將王國斌管理的“泉果”基金、頂流基金經(jīng)理周應波管理的“運舟成長精選基金”、全球資管巨頭路博邁的QDLP產(chǎn)品中,募集份額均居市場一、二。
公募方面,平安私人銀行獨創(chuàng)了“MASTERS”評價體系,通過基金經(jīng)理與市場風格配置的統(tǒng)一、戰(zhàn)略與戰(zhàn)術(shù)資產(chǎn)配置的統(tǒng)一、定量與定性分析的統(tǒng)一來構(gòu)建優(yōu)選組合。今年,平安私人銀行還上線了銀行理財?shù)膬?yōu)選。從客戶角度出發(fā),主動到市場優(yōu)選理財產(chǎn)品。
近年來,除了要求“優(yōu)品”,私行客戶對金融機構(gòu)的評價也全方位升級,更多考察其是否有足夠的能力提供高質(zhì)量的綜合解決方案。平安私人銀行自主開發(fā)了一套客戶財富健康度模式。在該模式下,平安私人銀行可通過穿透底層資產(chǎn)投向,依托于宏觀政經(jīng)環(huán)境與量化模型,構(gòu)建出全生命周期的大類配置建議,以幫助客戶檢視資產(chǎn)配置是否合理、健康。
客群分層經(jīng)營成功實踐
首個頂級私行服務體系漸成新引擎
基于對客戶的深入洞察,2022年,平安私人銀行客群分層經(jīng)營進一步升級,率先推出國內(nèi)首個頂級私行服務體系,圍繞超高凈值客戶“個人、家族、企業(yè)”多維需求,提供個性化、定制化、綜合化的解決方案。
在個人服務方面,平安私人銀行升級尊享權(quán)益體系,打造“高端醫(yī)養(yǎng)、子女教育、慈善規(guī)劃”等王牌權(quán)益,滿足稀缺性非金融服務需求。其中,高端醫(yī)養(yǎng)權(quán)益依托平安集團大健康生態(tài)圈的高端醫(yī)療資源,為客戶提供名醫(yī)門診預約及陪診、名醫(yī)住院安排等稀缺資源,并通過“家庭賬戶”實現(xiàn)權(quán)益在家庭成員中的共享,通過“隨身顧問”確保客戶全流程體驗。
除了呵護客戶及其家人,平安私人銀行以金融服務能力為基底,構(gòu)建了包括平安公益平臺線上捐贈、慈善規(guī)劃咨詢、協(xié)助設(shè)立慈善信托、公益活動等多層次的慈善服務,全面滿足客戶財富向善需求;其中一站式慈善規(guī)劃服務為業(yè)內(nèi)首創(chuàng)。截至 2022 年底,平安私人銀行慈善資金管理規(guī)模過億元,慈善信托規(guī)模行業(yè)領(lǐng)先,近4萬人參與捐贈,受益人群超 20 萬人次。
家族傳承方面,在平安私人銀行2022年度峰會上,平安家族辦公室迎來全新升級,為家族提煉核心價值觀形成“家族憲章”,以此為導向,搭建財富管理、健康管理、代際成長、慈善規(guī)劃、企業(yè)智庫、法稅籌劃等六個領(lǐng)域家族辦公室。平安私人銀行家族辦公室負責人賈敏表示,平安家族辦公室從頂層設(shè)計上一站式滿足家族整體需求,以體系化專業(yè)方案為基石,給客戶帶來長周期的深度陪伴服務,助力中國家族家業(yè)常青。
(平安家族辦公室升級儀式)
在企業(yè)方面,平安私人銀行推出一站式綜合金融方案,面向企業(yè)董監(jiān)高、企業(yè)核心員工及企業(yè)經(jīng)營,推出包括員工激勵、企業(yè)董監(jiān)高投融資、企業(yè)治理數(shù)字平臺等服務;并通過在業(yè)內(nèi)首創(chuàng)的企望會為企業(yè)家量身定制金融服務、圈層社交、品牌賦能、經(jīng)營賦能、社會價值賦能。
隊伍專業(yè)能力不斷提升
構(gòu)建“1+1+N”服務模式
隊伍專業(yè)能力培養(yǎng)是服務客戶的關(guān)鍵。平安私人銀行能在近幾年迅速躋身行業(yè)第一梯隊,一大原因就是擁有專業(yè)的服務隊伍。平安私人銀行擁有超千名專業(yè)的私人銀行家隊伍,近60家私人銀行中心,遍布在全國50多個核心城市。
同時,平安私人銀行近兩年搭建了一支頂級私行專屬團隊,團隊背景多元且資深,包括稅務、法律專家,還有來自券商、投行的專業(yè)人士,以及高端醫(yī)療解決方案的專家等。
這也構(gòu)成了平安私人銀行在業(yè)內(nèi)首推“1+1+N”服務模式的“底座”:第一個“1”是分行私人銀行家,對接客戶日常服務;第二個“1”是頂級私行綜合顧問,直接輔助分行對接客戶;“N”是來自平安集團內(nèi)外部各個細分領(lǐng)域的專家。該模式通過全方位的關(guān)懷與服務,讓平安私人銀行化身值得超高凈值客戶信賴的“貼身管家”。在平安私人銀行2022年峰會現(xiàn)場,多位專家就從法律稅務、財富傳承、健康管理等多個角度為中國家族傳承支招。
值得一提的是,自提出“五位一體”新模式,平安銀行開啟了智能化銀行3.0的新發(fā)展階段。智能化銀行3.0項目將推動更精準的客戶需求洞察、更適配的產(chǎn)品服務供給以及更智能的運營策略,實現(xiàn)對客戶全生命周期的精細化、智能化經(jīng)營,從而將最適配、陪伴式的金融服務提供給每一位客戶?梢韵胂,未來科技賦能私行隊伍的空間更大。
近年來,中國高凈值人群在私人銀行選擇上更加成熟,從過去單純產(chǎn)品需求導向轉(zhuǎn)向?qū)I(yè)服務需求,包括金融和非金融服務需求。平安私人銀行總裁洪帥表示,未來平安私人銀行堅持對于客戶的“五心”服務,以專業(yè)的資產(chǎn)配置給財富保值增值帶來安心;以有溫度的醫(yī)養(yǎng)權(quán)益給家人的健康帶來舒心;以博愛的慈善規(guī)劃實現(xiàn)客戶的善心;以齊全的綜合金融服務,讓客戶對企業(yè)發(fā)展寬心;以周全的家族辦公室服務,讓客戶對家族傳承感到放心。
《財富管理》雜志是國內(nèi)具有廣泛影響力的專業(yè)財經(jīng)媒體,其年度評選聯(lián)合上海高級金融學院、波士頓咨詢、貝恩公司等多家專業(yè)機構(gòu),嚴格篩選、公正權(quán)威,是國內(nèi)財富管理領(lǐng)域的權(quán)威榮譽。
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