近日,享譽亞太私人銀行與財富管理市場的《亞洲私人銀行家》頒布了2022年亞洲私人銀行家中國財富獎。憑借在國內(nèi)私人銀行領(lǐng)域的深耕與創(chuàng)新,平安私人銀行一舉攬下最佳私人銀行-股份制銀行、最佳私人銀行-超高凈值客戶、最佳私人銀行-高凈值客戶和最佳私人銀行-數(shù)字化創(chuàng)新共四項大獎。
據(jù)悉,《亞洲私人銀行家》創(chuàng)立于2009年,專注于亞洲快速發(fā)展的私人銀行和財富管理行業(yè),提供獨立、權(quán)威且不可或缺的新聞資訊及行業(yè)數(shù)據(jù),“中國財富獎”旨在表彰卓越公司和機構(gòu),這些機構(gòu)以負(fù)責(zé)任的方式提供令人信服的財富管理解決方案,并為中國的超高凈值/高凈值人士及其家庭和企業(yè)創(chuàng)造價值。此次獲獎是對平安私人銀行在私人銀行領(lǐng)域打造綜合實力、創(chuàng)新產(chǎn)品能力以及差異化服務(wù)投資能力的高度認(rèn)可。
全方位的私行服務(wù),滿足高凈值人群個性化需求
在平安銀行向零售轉(zhuǎn)型的過程中,私人銀行業(yè)務(wù)為這艘大船提供強大的牽引力。從近期發(fā)布的2022年報業(yè)績顯示,截至2022年末,平安銀行管理零售客戶資產(chǎn)(AUM)3.5萬億元,較上年末增長12.7%,其中私行達標(biāo)客戶AUM余額1.62萬億元,較上年末增長15.3%,AUM貢獻度超過46%。
從產(chǎn)品銷售驅(qū)動到以客戶為中心,平安私人銀行在業(yè)務(wù)推進中摸索出一套真正符合國內(nèi)高凈值人群所需要的產(chǎn)品與服務(wù)模式,并在2022年推出了國內(nèi)首個頂尖私行服務(wù)體系,圍繞超高凈值客戶“個人、家族、企業(yè)”多維需求,提供個性化、定制化、綜合化的解決方案。
以財富管理為例,平安私人銀行構(gòu)建以資產(chǎn)配置為核心的財富管理經(jīng)營體系,打破產(chǎn)品視角,不再單純地銷售理念,而是根據(jù)客戶實際需求,幫助客戶做好資產(chǎn)配置,做好陪伴服務(wù)。
在貨架搭建上,平安私人銀行打造開放式產(chǎn)品貨架和財富管理生態(tài)圈已顯成效,代銷公募上“平安優(yōu)選”品牌影響力進一步擴大,代銷私募上,在全市場2.45萬家私募中層層篩選,精選引入全市場1%的私募,并成為眾多外資管理人在國內(nèi)開展業(yè)務(wù)的首選合作機構(gòu)。去年資管老將王國斌管理的“泉果”基金、頂流基金經(jīng)理周應(yīng)波管理的“運舟成長精選基金”、全球資管巨頭路博邁的QDLP產(chǎn)品中,在平安私人銀行募集份額位于市場前列。
而在服務(wù)團隊上,擁有超千名專業(yè)的私人銀行家隊伍,2000余位理財經(jīng)理,通過分布在全國各省會以及主要城市的53家私行中心,以專業(yè)、貼心的團隊為私行客戶提供全方位、有溫度的財富管理服務(wù)。
在服務(wù)高凈值客戶上,平安私人銀行已經(jīng)形成了完整的體系,首先通過“家族辦公室”服務(wù),圍繞超高凈值客戶的個人、家族、企業(yè)需求提供全生命周期服務(wù),包括財務(wù)規(guī)劃、家族傳承、家族治理、專業(yè)咨詢。比如在權(quán)益服務(wù)上,重點打造“醫(yī)養(yǎng)、教育、慈善、法稅”四大王牌權(quán)益,滿足高凈值人群的個性化定制化需求。
其次,打造私行投行聯(lián)動模式,聚焦董監(jiān)高客群,提供綜合金融賬戶組合解決方案,已推出員工股權(quán)激勵平臺、員工激勵信托平臺、跨境采購貿(mào)易平臺、私募生態(tài)經(jīng)營平臺。其中最為出圈的代表是企望會平臺,主打“量身定制”與一站式金融解決方案,為企業(yè)家客群提供投融資、財富規(guī)劃、經(jīng)營賦能等全方位服務(wù),成為企業(yè)家圈層運營的典范樣本。
智能化銀行3.0賦能美好金融生活
在科技引領(lǐng)的零售轉(zhuǎn)型方針之下,平安私人銀行不斷推進智能化銀行建設(shè)。平安私人銀行在“五位一體”模式下,智能化銀行3.0再次迎來新發(fā)展階段。
平安私人銀行借助銀行智能化銀行3.0模式,通過數(shù)據(jù)驅(qū)動更精準(zhǔn)洞察客戶需求,從而將最適配、陪伴式的金融服務(wù)提供給客戶,推動財富管理從“產(chǎn)品銷售推動”向“有溫度的陪伴”轉(zhuǎn)變。
智能化銀行3.0采取的核心思路是“以客戶為中心,以數(shù)據(jù)為驅(qū)動”,搭建“KYC-KYP-KYATO”方法論,第一步是細(xì)分112個客群宮格,更精準(zhǔn)地了解客戶。第二步是精準(zhǔn)匹配產(chǎn)品,評估是否滿足客戶的需求。第三步是優(yōu)選場景渠道,結(jié)合具體場景和客戶觸點,選擇合適的場景和時機把產(chǎn)品和服務(wù)精準(zhǔn)推薦給客戶,最終實現(xiàn)對客戶全生命周期的精細(xì)化、智能化經(jīng)營。
正如平安銀行行長特別助理蔡新發(fā)近日在博鰲亞洲論壇2023年年會上所言,平安銀行不斷優(yōu)化提升自身能力水平的同時,積極完善客戶權(quán)益及服務(wù)體系,為客戶提供一站式綜合金融解決方案,推動實現(xiàn)客戶認(rèn)同與社會價值,智能化銀行3.0將賦能美好金融生活。
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